國(guó)外知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的立法及實(shí)踐

    傳統(tǒng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)可以設(shè)定質(zhì)押，已成為國(guó)際社會(huì)公認(rèn)的做法，而且發(fā)達(dá)國(guó)家在知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資方面走到了前面，我們有必要學(xué)習(xí)和借鑒他們成熟的經(jīng)驗(yàn)。

1.美國(guó)模式

    眾所周知，知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資制度起源于美國(guó)，著名的《美國(guó)統(tǒng)一商法典》（UCC）第九編明確規(guī)定了知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的效力，并區(qū)分知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保設(shè)立與對(duì)抗第三人的效力，并確定采取登記對(duì)抗主義，即知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的設(shè)立僅僅是在協(xié)議的當(dāng)事人之間產(chǎn)生可執(zhí)行力，而要對(duì)第三人產(chǎn)生效力，知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保還必須登記，以公示擔(dān)保權(quán)的存在，否則不能對(duì)抗其他的債權(quán)人或擔(dān)保權(quán)人。在此基礎(chǔ)上，其余配套制度和設(shè)施也逐步健全，形成了美國(guó)偏重利用金融市場(chǎng)融資的模式。

（1）知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化。知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的相關(guān)理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的發(fā)源地在美國(guó)，作為資產(chǎn)證券化最為發(fā)達(dá)的國(guó)家，美國(guó)金融市場(chǎng)一直強(qiáng)有力的支持知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資，把其作為開(kāi)拓新型金融產(chǎn)品的重要方式。2000年7月，美國(guó)Royalty Pharma 公司首次嘗試專利資產(chǎn)證券化，以耶魯大學(xué)研制一種名為“Zerit”對(duì)抗艾滋新藥的專利許可費(fèi)作為支撐，發(fā)行了近1億美元的受益證券。世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織曾預(yù)言“知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化是一種新趨勢(shì)”，許多國(guó)家也在嘗試以專利衍生的債權(quán)作為支持發(fā)行證券，希望將證券化技術(shù)引入知識(shí)產(chǎn)權(quán)。 

（2）發(fā)放專利身份證，建立聯(lián)邦統(tǒng)一的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)庫(kù)
　　美國(guó)比較有特色的一個(gè)制度，是為每一項(xiàng)專利發(fā)放防偽程度極高的專利身份證，并建立了聯(lián)邦統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫(kù)，這樣隨時(shí)監(jiān)控專利動(dòng)態(tài)，也便于銀行以及擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督專利的轉(zhuǎn)讓和許可使用等。不過(guò)，對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，美國(guó)政府并沒(méi)有給予過(guò)多的支持和保護(hù)，但是在民間知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資開(kāi)展的如火如荼、相當(dāng)活躍，主要原因在于無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估水平高，公信力較強(qiáng)，民眾對(duì)無(wú)形資產(chǎn)的價(jià)值認(rèn)識(shí)充分，并且接受程度較高。
2.日本模式

    日本是個(gè)非常重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理的國(guó)家，上至政府層面，下至民間企業(yè)，他們的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)都非常強(qiáng)，并且把知識(shí)產(chǎn)權(quán)看做是日本經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱。日本政府發(fā)揮了強(qiáng)大的金融協(xié)助功能，通過(guò)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)扶持發(fā)展基金以及信托保障協(xié)會(huì)等為企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資不遺余力，比如利用上述機(jī)構(gòu)對(duì)有創(chuàng)意企業(yè)投資或者發(fā)放特別貸款來(lái)加以扶持。在民間，絕大多數(shù)企業(yè)都有自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門，尤其是一些大公司，內(nèi)部設(shè)有完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門，分工明確，細(xì)致有序，負(fù)責(zé)本企業(yè)著作權(quán)登記、商標(biāo)的申請(qǐng)、專利的申請(qǐng)，商業(yè)秘密的保護(hù)，以及本企業(yè)技術(shù)的推廣、應(yīng)用和轉(zhuǎn)讓事宜。
3.東南亞模式

    1997年，東南亞各國(guó)遭受金融危機(jī)之后，經(jīng)濟(jì)發(fā)展開(kāi)始減速，各國(guó)政府開(kāi)始把技術(shù)創(chuàng)新的工作重心也轉(zhuǎn)移到中小企業(yè)上來(lái)，紛紛出臺(tái)了很多政策和措施、成立很多機(jī)構(gòu)來(lái)扶持科技創(chuàng)新工作。在馬來(lái)西亞，大力通過(guò)技術(shù)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)來(lái)拓展海外市場(chǎng)，為中小企業(yè)提供各種津貼和資金、培訓(xùn)費(fèi)用等扶持中小企業(yè)科技創(chuàng)新；泰國(guó)則致力于為私營(yíng)企業(yè)主發(fā)放低吸貸款和科研咨詢費(fèi)用；韓國(guó)則設(shè)立各種金融機(jī)構(gòu)如國(guó)家銀行、投資公司、創(chuàng)投基金、技術(shù)保證基金等，以幫助企業(yè)融資。

    通過(guò)對(duì)上述國(guó)家代表性做法的分析，可以看出發(fā)達(dá)國(guó)家政府主導(dǎo)的做法尤其容易取得較好的效果，反思我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資工作尚處于起步階段，很多實(shí)質(zhì)性的工作尚未開(kāi)展，各方面制度的欠缺阻礙了我國(guó)亟需的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資規(guī)模和途徑，因此我們必須改變以往觀念，建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的暢通模式。 

本文來(lái)源：http://m.xwlcp.cn/w/wy/63.html《文學(xué)教育》