AI電信詐騙偵防對策研究

當(dāng)前，AI技術(shù)已經(jīng)成為促進(jìn)社會生產(chǎn)發(fā)展、提高國家綜合治理能力的重要力量。但在治理方面也出現(xiàn)了前所未有的新問題，AI技術(shù)在推動社會生產(chǎn)進(jìn)步的同時，也遭到了相關(guān)不法分子的利用。目前利用AI技術(shù)進(jìn)行詐騙的犯罪活動呈現(xiàn)出“高頻高發(fā)”的態(tài)勢。本文從AI詐騙犯罪內(nèi)涵及特征入手，研究當(dāng)前打擊AI詐騙犯罪所面臨的困境，從而探尋一條有效的犯罪治理之路。

一、AI詐騙內(nèi)涵及特征

（一）AI詐騙的內(nèi)涵

在第十三屆全國人民代表大會常務(wù)會員會第三十六次會議通過《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》中第2條所規(guī)定了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式、詐騙公私財務(wù)的行為。那么將AI技術(shù)融入到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之中可以得出AI詐騙犯罪的定義：“利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段、AI科技以及互聯(lián)網(wǎng)等相關(guān)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為”。

（二）AI詐騙的新特征

AI詐騙犯罪是從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展而來，除了具有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所具有的較強(qiáng)地域性、轉(zhuǎn)移贓款的迅速性、完整的產(chǎn)業(yè)鏈條性之外，還具有以下新特征：

1.高度隱密性

與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相比，AI詐騙犯罪的偽裝程度更高，迷惑性更強(qiáng)，所涉及的群體范圍更廣泛并且在犯罪后將贓款分散化、最小金額化，同時犯罪嫌疑人的反偵查能力更強(qiáng)所導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)在打擊此類案件時所需要投入更多的人力物力，打擊成本高、取證難、抓捕難、法律適用難等一系列問題。

2.高度精準(zhǔn)性

AI技術(shù)運用到非法獲取公民信息，針對特定群體準(zhǔn)確畫像，專門“量體裁衣”涉及詐騙“腳本”，鎖定式、定制式、訂單式進(jìn)行詐騙活動。根據(jù)公安部給出的數(shù)據(jù)顯示，19.16%的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件具有精準(zhǔn)詐騙的特征。

3. 難以預(yù)測性

  中國科學(xué)院自動化研究所研究員曾毅認(rèn)為，AI發(fā)展存在技術(shù)和社會潛在影響的雙重不確定性，對AI研發(fā)和應(yīng)用衍生的風(fēng)險不重視和無意識，會給社會帶來較大的隱患。由于人工智能技術(shù)發(fā)展十分迅速，由此所帶來的詐騙犯罪在技術(shù)、手段以及后果上都變得難以預(yù)測和判斷。如果按照常規(guī)的偵辦詐騙類犯罪的程序和手段治理效果可能會不盡人意。

二、AI詐騙偵防困境

（一）相關(guān)立法滯后且法律約束力不足

對于公民個人的隱私和數(shù)據(jù)等相關(guān)安全問題的立法以及對網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)的認(rèn)定相關(guān)法律法規(guī)在此方面存在滯后性。在《數(shù)據(jù)安全法》第二章數(shù)據(jù)安全與發(fā)展和第三章數(shù)據(jù)安全制度中并未涉及人工智能數(shù)據(jù)如何去運用以及進(jìn)行保護(hù)，僅對維護(hù)國家數(shù)據(jù)安全，建立健全相關(guān)數(shù)據(jù)管理制度等方面進(jìn)行規(guī)定。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者等主體在電信詐騙防范等方面所具有相應(yīng)的法律責(zé)任，2023年頒布施行的《生成式人工服務(wù)管理暫行辦法》等文件也被應(yīng)用于這方面的實際管理工作中，因此從總體來看相關(guān)法律法規(guī)及文件的規(guī)制范圍內(nèi)容較為有限。

（二）偵查打擊治理難度較大

AI詐騙犯罪背后的犯罪團(tuán)伙具有較強(qiáng)的反偵查意識，在實施犯罪行為之前已經(jīng)進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)。例如在“AI換臉”的詐騙過程中，犯罪分子利用AI科技和互聯(lián)網(wǎng)通訊手段，使被害人充分相信視頻中的“親屬”并按照要求對其轉(zhuǎn)賬，當(dāng)被害人反應(yīng)過來報警求助時犯罪分子早以完成資金轉(zhuǎn)移行為，這就加大了案件的偵破難度。

（三）反詐宣傳效能不足

目前公眾對于AI詐騙犯罪的認(rèn)知水平還較為低下。尤其是在互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的今天，“AI換臉”“AI擬聲”“AI篩選”等新型詐騙方式散布在當(dāng)前爆火短視頻平臺、直播平臺等這些及時通訊平臺之中。公安機(jī)關(guān)對這種新型詐騙方式的宣傳速度遠(yuǎn)趕不上犯罪手段花樣的翻新，短時間內(nèi)無法跟上形勢的發(fā)展變化。

三、AI 詐騙偵防對策

（一）完善相關(guān)法律體系

目前，AI技術(shù)的開發(fā)運用涉及到公民個人隱私、相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)以及國家數(shù)據(jù)安全等若干問題。正如前文困境中所提到立法層面并未對AI技術(shù)的運用進(jìn)行明確的規(guī)制，那么極容易產(chǎn)生違法違規(guī)的行為。在國家網(wǎng)信辦所發(fā)布的《生成式人工智能服務(wù)管理辦法（征求意見稿）》中對于AI服務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，提出了研發(fā)、利用生成式人工智能產(chǎn)品的具體要求。另外在網(wǎng)信辦所發(fā)布的《規(guī)范和促進(jìn)數(shù)據(jù)跨境流動規(guī)定（征求意見稿）》中同樣作出在保障個人信息隱私權(quán)益的基礎(chǔ)上進(jìn)一步規(guī)定了數(shù)據(jù)依法有序的跨境自由流動。

（二）完善AI詐騙犯罪打擊治理體系

1. 構(gòu)建AI詐騙防御體系。

首先，構(gòu)建事前預(yù)警平臺。各行業(yè)內(nèi)部保衛(wèi)機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門要對于AI詐騙信息作出預(yù)警提示。將隱患解決在萌芽階段；其次，搭建智能化聯(lián)動勸阻平臺。對于已經(jīng)接到AI詐騙電話或視頻的用戶進(jìn)行線上線下同步的勸阻，同時利用智能化手段例如下載國家反詐APP軟件對于再次撥打來的電話能夠作出有效的信息提示，從而做到防患于未然。

2. 強(qiáng)化AI詐騙打擊力度。

提升科技水平，強(qiáng)化技術(shù)運用。通過構(gòu)建完善的AI詐騙防御體系，即使相關(guān)犯罪分子掌握了公民的個人信息，但是反詐APP切斷了用戶與非法網(wǎng)站之間的聯(lián)系，使得詐騙行為無法得逞。另外提升案件辦理隊員的相關(guān)知識儲備，使其在遇見新型詐騙方式時能一針見血的打擊到位，從而有效的防范AI詐騙活動的發(fā)生。

（三）強(qiáng)化反詐宣傳，構(gòu)建全民反詐防線

構(gòu)建“研判式”“浸潤式”“填鴨式”宣傳教育方式，強(qiáng)化公民的反詐意識，同時也提升了打擊AI詐騙行為在全社會的關(guān)注度，構(gòu)建全民反詐的防線。

1. “研判式”因人制宜宣傳。

對于AI詐騙所面向的群體不同，要因人制宜，先入為主的進(jìn)行宣傳。例如，春運期間，犯罪分子利用Al換臉冒充學(xué)生欺騙其家長匯款買車票；這種面向?qū)W生的詐騙預(yù)防通過公安機(jī)關(guān)與學(xué)校合作進(jìn)行教育教學(xué)宣傳反詐教育。又比如，詐騙分子利用AI冒充子女欺騙老人進(jìn)行匯款；這種面向老年群體的詐騙需要加強(qiáng)派出所社區(qū)民警與街道辦聯(lián)合進(jìn)社區(qū)進(jìn)行反詐宣傳教育，以百姓喜聞樂見的方式進(jìn)行教育。真正做到反詐宣傳因人制宜。

2. “浸潤式”多層次、多角度宣傳。

在信息化網(wǎng)絡(luò)時代，社會公眾獲取信息的方式不再局限于傳統(tǒng)的書籍、報紙。公安機(jī)關(guān)在進(jìn)行反詐宣傳時要充分調(diào)研廣大群眾的生活習(xí)慣和閱讀方式，從而做到全方位不留空白的選宣傳。不斷創(chuàng)新宣傳方式和方法，采用老百姓喜聞樂見的方式，例如在短視頻平臺投放反詐宣傳劇，購物平臺答題抽獎等方式。以及在人流量較大的商場、街區(qū)懸掛與明星“聯(lián)名反詐海報宣傳”，從而做到有深度、有廣度的宣傳。

3. “填鴨式”常態(tài)化宣傳。

對于公眾所進(jìn)行的反詐教育宣傳必須持續(xù)化、常態(tài)化進(jìn)行，不能僅為完成任務(wù)采取“形式主義”，應(yīng)采用“填鴨式”反詐常態(tài)化宣傳，先將反詐意識牢牢根植與群眾心中，打壓網(wǎng)絡(luò)詐騙的生存空間。引導(dǎo)、教育群眾守好“錢袋子”，凡是線上線下涉及金錢的交易活動一定要提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

另外，對于AI技術(shù)的使用除了相關(guān)部門要做到嚴(yán)格監(jiān)督管控外，其所提供 的AI技術(shù)服務(wù)同樣也需要提醒用戶謹(jǐn)慎使用，一旦發(fā)現(xiàn)侵權(quán)行為要敢于發(fā)聲，尋取幫助從而維護(hù)自身合法權(quán)益。

四、結(jié)語    

在本文初步研究AI詐騙犯罪治理內(nèi)容下，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)深入探究AI電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究，提高辦案能力水平，強(qiáng)化技術(shù)手段，對目前的偵查能力、調(diào)查取證、追贓挽損、反詐宣傳的困境瓶頸逐個突破。并且對AI詐騙實施常態(tài)化、長效化的偵防對策，在平臺方、用戶方兩方面打擊預(yù)防，并聯(lián)合多部門綜合治理，共同探索出一條AI電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理之路，開創(chuàng)出新時代反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新格局。

文章來源：  《重慶科技報》   http://m.xwlcp.cn/w/qt/35273.html