合規(guī)創(chuàng)造價值，違規(guī)就是風(fēng)險-科技論文

全球最佳商業(yè)銀行的實踐經(jīng)驗證明：健全合規(guī)管理體系，自覺堅持合規(guī)經(jīng)營，不僅可以有效降低操作風(fēng)險，而且能夠大大降低信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的概率，減少案件和不良資產(chǎn)。因此，我們就要樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值，違規(guī)就是風(fēng)險”的理念，將合規(guī)管理轉(zhuǎn)化為合規(guī)操作，從我做起，真正實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，從而達(dá)到由“形式合規(guī)”向“實質(zhì)合規(guī)”的跨越。近年來，我國金融業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。2005年以來，經(jīng)過治理整頓，金融業(yè)經(jīng)營管理有了明顯好轉(zhuǎn)，但還是存在很多問題和風(fēng)險。一個個鮮活的案例給大家留下了深刻的印象，許多案件的發(fā)生看似偶然，但其實都有一定必然性，都會經(jīng)過一個萌芽、發(fā)展到發(fā)生的過程，都是各種違規(guī)行為和風(fēng)險因素積累到一定程度的必然結(jié)果。一些人由于疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面，久而久之，就會萌生一種自由散漫的思想，缺乏自覺合規(guī)和主動合規(guī)的意識，在這種思想的支配下，就會出現(xiàn)“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”現(xiàn)象，有的甚至走上犯罪道路。這些違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生一方面影響了銀行正常經(jīng)營秩序，造成了很大資金損失和負(fù)面社會影響，損害的是我們每名員工的切身利益；另一方面，責(zé)任人本身也受到應(yīng)有懲處，有的甚至鋃鐺入獄，葬送了美好前程，給家庭、親人造成了無法彌補(bǔ)的傷害。這些不能不引起我們的深思！為此，我們必須從加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)入手，真正使合規(guī)制度入腦入心，逐步養(yǎng)成執(zhí)行制度、按制度辦理業(yè)務(wù)的良好習(xí)慣；并且通過大力開展合規(guī)文化建設(shè)，使廣大員工充分認(rèn)識到違規(guī)帶來的危害性，形成人人倡導(dǎo)合規(guī)、人人不違規(guī)的良好習(xí)慣。
一種好的文化，對于行動，其意義之深毋庸置疑！金融業(yè)務(wù)越發(fā)展，合規(guī)文化就越重要。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)！或許也有人還會認(rèn)為：要發(fā)展就難免違規(guī)，合規(guī)經(jīng)營就難發(fā)展。其實不然，任何一種文化的形成，都必然有孕育其發(fā)生成長的合適土壤，合規(guī)文化亦是如此。發(fā)展與合規(guī)是農(nóng)行日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營的過程就是防范風(fēng)險的過程，是創(chuàng)造價值的過程。只有把發(fā)展與合規(guī)放在同等重要的位置，堅持兩手抓，兩手都要硬，才能既防范經(jīng)營中的風(fēng)險，又推動業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展。任何一家銀行如果出現(xiàn)了非正常發(fā)展現(xiàn)象，原因是多方面的，但最根本的有三條：一是缺乏良好的合規(guī)文化。二是未按照現(xiàn)代商業(yè)銀行的運(yùn)作規(guī)律辦事。三是沒有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度?！耙糟~為鑒，可以正衣冠；以人為鑒，可以明得失；以史為鑒，可以知興替”。我們必須認(rèn)真吸取歷史教訓(xùn)，堅決不能重蹈先亂再治理的覆轍，既毀了事業(yè)又害了自己，只有高度重視和加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，才能更好地面向未來。因此，遵守規(guī)章制度是每個人的責(zé)任，它不僅涉及到方方面面，而且與自己息息相關(guān)，逐漸樹立相互監(jiān)督，相互督促，嚴(yán)查違規(guī)，人人有責(zé)的思想意識。
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規(guī)則。從我們農(nóng)業(yè)銀行來說，作為一家上市的銀行，更應(yīng)與國際金融業(yè)接軌，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規(guī)。作為合規(guī)檢查人員要從自身做起，在開展合規(guī)檢查、合規(guī)管理的同時，不忘合規(guī)準(zhǔn)入門檻；在開展合規(guī)監(jiān)督的同時，不忘風(fēng)險管理和綜合回報；在促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，不忘合規(guī)管理；在開展合規(guī)文化建設(shè)的同時，不忘提高自身素質(zhì)。避免違規(guī)形成風(fēng)險，讓合規(guī)創(chuàng)造價值。